Voor veel wielrenners hebben beklimmingen een niet te onderdrukken aantrekkingskracht. Daarom zijn wij in 2020 gestart met Climbfinder. Het platform biedt wielrenners de tools om een volgend fietsavontuur te plannen en te beleven. Climbfinder, momenteel beschikbaar in zeven talen, is in drie jaar uitgegroeid tot de onbetwiste category leader in Europa, met een enthousiaste community. Dit biedt enorme kansen en mogelijkheden om op te schalen en uit te breiden. Dat vraagt om een serieuzere aanpak, met meer tijd en meer middelen. Via sharefunding willen wij onze community betrekken bij de volgende stap. Investeer in Climbfinder en deel mee in het succes!
Investeren kan al vanaf €1.000,-
Wanneer je investeert in Climbfinder, koop je een certificaat van aandeel (hierna te noemen aandeel) van Stichting Administratiekantoor (STAK) Climbfinder Investors (in oprichting). Door het kopen van een aandeel ben je economisch mede-eigenaar van Climbfinder en heb je recht op dividend (winstuitkering) zodra het bestuur van Climbfinder en de aandeelhoudersvergadering hiertoe besluit. Daarnaast profiteer je van een eventuele waardestijging van de aandelen.
Climbfinder heeft nog een beperkte omzet en om te kunnen groeien heeft Climbfinder kapitaal nodig. Het totale startkapitaal wat Climbfinder wil ophalen is €600.000,-. Het grootste deel hiervan zal gebruikt worden voor de technische ontwikkeling van het platform, zoals het ontwikkelen van de app en het toevoegen van andere functionaliteiten. Om die €600.000,- op te halen biedt Climbfinder 20,7% van haar aandelen aan aan investeerders.
De doelstelling van Climbfinder is om €600.000 op te halen. De prijs per aandeel bedraagt €23,-. Dit betekent dat er bij een succesvolle campagne in totaal 26.087 nieuwe aandelen worden uitgegeven. Investeren is al mogelijk vanaf €1.000,-, wat gelijk staat aan 44 aandelen.
Wij streven naar transparantie in onze campagne en vinden het belangrijk om duidelijkheid te geven over de waardebepaling. Onze adviseurs en specialisten hebben de waarde van Climbfinder berekend aan de hand van de businesscase voor de periode 2024 - 2028. Na gebruik van de ‘discounted free cashflow’ methode en de ‘market multiples’ methode is de waardering van het eigen vermogen op 1 januari 2024 vastgesteld op €2,9 miljoen. Omdat investeerders in deze ronde vervroegd instappen krijgen zij een compensatie van 20% op deze waardering. Dit houdt in dat de pre-money equity value in deze ronde gelijk is aan €2,3 miljoen en dat het eigen vermogen na uitgifte en verkoop van alle aandelen een waarde van €2,9 miljoen vertegenwoordigt. Meer informatie over de waardering lees je in de informatiefolder.
De early adopter compensatie is een afslag op de waardering van Climbfinder. De waarde van Climbfinder is berekend op datum 1 januari 2024, omdat het bedrijf vanaf dan operationeel is. Op dat moment kan er een op cijfers gebaseerde waardering worden bepaald. Echter, nu investeerders eerder instappen, worden zij voor het extra risico dat zij hiermee lopen gecompenseerd. Factoren als de ondernemerservaring van de founder en de expertise van het team liggen ten grondslag aan deze compensatie. Voor de waarde van jouw aandeel betekent het dus dat jij een groter procentueel belang in Climbfinder verwerft voor dezelfde investering dan wanneer deze compensatie niet toegepast wordt.
Het is belangrijk om te benadrukken dat het rendement van een investering nooit vooraf bepaald kan worden. Echter, als mede-eigenaar zijn er twee manieren waarop je potentieel rendement kunt behalen:
De verkoop van aandelen is mogelijk wanneer de zogeheten 'lock-up periode' is verstreken. Voor Climbfinder is de lock-up periode 2 jaar (730 dagen). Na deze 2 jaar kun jij jouw aandelen verkopen aan een ander, mits hiervoor een geïnteresseerde belegger is. Wij willen echter wel benadrukken dat het beter is om te investeren met een langetermijnvisie en investeer nooit meer dan je ook bereid bent te verliezen.
Op het moment dat jij beleggingen hebt, moet je de waarde van jouw beleggingen aangeven. Een deel van jouw vermogen is vrijgesteld van belasting; het heffingsvrij vermogen. De waarde van de aandelen valt in Box 3 (voordeel uit sparen en beleggen), hierbij geldt een zogeheten heffingsvrije vermogensvoet van minimaal €57.000 (en €114.000 als je een fiscale partner hebt) in 2023. Vind hier een hulpmiddel van de belastingdienst om jouw box 3-inkomen te berekenen. Over jouw inkomen uit vermogen betaal je, helaas, belasting. In het geval van een investering als deze, hebben we het over “Beleggingen/andere bezittingen”, waarbij het belastbaar tarief 6,17% is. Je betaalt in 2023, 32% belasting over 6,17% van de waarde van je belegging op 1 januari 2023. Voor meer informatie over hoe je jouw box 3 vermogen kunt berekenen, kun je hier terecht.
Dit is geen fiscaal advies en wij raden jou te allen tijde aan om contact op te nemen met jouw belastingadviseur of hier zelf onderzoek naar te doen.
Belastingtechnisch hangt het van jouw situatie af. Algemeen genomen is de opbrengst van jouw belegging belastbaar binnen de vennootschapsbelasting. Zowel ontvangen dividenden als gerealiseerde meerwaarde vormen belastbare inkomsten voor de B.V. en worden belast met vennootschapsbelasting. Deze vennootschapsbelasting bedraagt in 2023 19% tot een winst van €200.000, daarboven bedraagt dit 25,8%. Bij uitkering van de dividenden wordt er ook voorheffing ingehouden die als voorschot op de verschuldigde vennootschapsbelasting verrekend kan worden.
Dit is geen fiscaal advies en wij raden jou te allen tijde aan om contact op te nemen met jouw belastingadviseur of hier zelf onderzoek naar te doen.
Als jij investeert in Climbfinder, wordt je écht mede-eigenaar van Climbfinder. Dat betekent ook dat je op dezelfde manier meedeelt in de winst en waardestijging van het bedrijf als de overige aandeelhouders. We hebben in de structuur rekening gehouden met een makkelijke overdraagbaarheid voor privé-investeerders en het vermijden van een ongunstige fiscale behandeling voor de zakelijke investeerders. Daarmee zijn we op de onderstaande structuur uitgekomen.
Stichting Administratiekantoor (STAK) Climbfinder (in oprichting) kun je het beste zien als een ‘tussenpersoon’ die fungeert als beheerder van de aandelen. Hierdoor kunnen we gemakkelijk investeerders toelaten in ons bedrijf, zonder dat we iedere keer opnieuw naar de notaris moeten. Dat scheelt jou tijd en ons kosten. Daarnaast koppelt de STAK het stemrecht los van het winstrecht wat ervoor zorgt dat jij, als investeerder, geen stemrecht hebt, maar wel kunt profiteren van het financiële succes van Climbfinder.
Wanneer jij kenbaar maakt te willen investeren in Climbfinder wordt er een koopovereenkomst opgesteld die de transactie rechtsgeldig maakt. Daar wordt vastgelegd hoeveel euro jij investeert en hoeveel aandelen jij daarvoor terugkrijgt. De aandelen worden geleverd op het moment dat de investeringsronde sluit en de akte van uitgifte van de aandelen door de notaris is gepasseerd. Op dat moment weten we namelijk exact hoeveel geld er opgehaald is en hoeveel nieuwe aandelen er uitgegeven moeten worden. Deze koopovereenkomst bevat opschortende voorwaarden die jou als investeerder beschermen tot de tijd dat de aandelen geleverd worden. De investeringsronde sluit uiterlijk 29-02-2024 en de levering van aandelen vindt uiterlijk 30-04-2024 plaats. Na het ondertekenen van de koopovereenkomst heb je vijf werkdagen de tijd om de investering over te maken naar het bankrekeningnummer van Climbfinder en mag je je officieel mede-eigenaar noemen!
Als aandeelhouder ben je te allen tijde gevrijwaard van aansprakelijkheid. Hierdoor kun je als investeerder in Climbfinder nooit verantwoordelijk worden gehouden voor beslissingen die Climbfinder in het verleden heeft genomen of in de toekomst zal nemen.
Climbfinder heeft met €600.000 een ambitieuze doelstelling neergezet. Omdat het een investering in het eigen vermogen betreft, draagt elke investering direct bij aan de ontwikkeling van Climbfinder. Met ongeveer €500.000 kunnen alle gewenste functionaliteiten direct en zelfs parallel worden ontwikkeld. Om het businessplan goed uit te kunnen voeren is minimaal €300.000 nodig. Vanaf dat bedrag kan Climbfinder eenvoudig additionele financiering aantrekken buiten de community, en kan Climbfinder voldoende snel ontwikkelen en omzet realiseren op de korte termijn. Update: Sinds 16 december is al 100% toegezegd door investeerders.
Sharefunders is gespecialiseerd in het ophalen van groeikapitaal voor start- en scale-ups. Zij hebben ons volledig begeleid bij het opstellen van de documentatie en zullen ons nu ook helpen bij het afhandelen van jouw interesse en investering. Voor meer info, klik hier.